ISA 계좌 투자자를 위한 국내 상장 미국 ETF 3가지 추천 (S&P500, 나스닥100, 배당다우존스)

 

안녕하세요. 이번 시간에는 ISA 계좌에서 모아가기 좋은 국내 상장 미국 ETF 3가지 종류에 대해 소개하고자 합니다. 국내에서도 미국 주식을 투자할 수 있는 ISA 계좌를 만들긴 만들었는데 어떤 주식을 사야할지 모르는 분들은 주목해주세요.

 

시작하기에 앞서 잠깐 간략하게 설명드리겠습니다. 오늘 소개해드릴 국내 상장 미국 ETF는 미국 시장지수를 쫓아가지만, 국내에 상장돼 있고 국내 증권사 주식(펀드)입니다. 그렇기에 실제 미국에서 거래되는 지수 추종 ETF(SPY, IVV, QQQ 등)과 상승, 하락을 같이하지만 원달러 환율에 따라 변동성이 더 생기는 주식입니다.

 

해외 주식계좌로 미국 ETF를 직접 투자하게 되면 250만 원까지는 비과세, 250만 원 초과 이익분에 대해 양도소득세를 22% 내야 하지만, ISA 서민형 계좌로 국내 상장 미국 ETF에 투자할 경우 400만 원까지 비과세, 400만 원 초과 이익분은 9.9%의 낮은 양도소득세를 냅니다. 

 

 

국내 상장 미국 S&P500 ETF

S&P500 지수는 미국 500대 대기업을 종합적으로 모은 지수로 미국 전체에 투자하는 것이라고 볼 수 있습니다. 나스닥100에 비해 변동 폭이 크지 않다는 특징이 있습니다. 

 

출처:FunETF

 

순자산 규모별로 비교한 S&P500 ETF 5가지입니다. 왼쪽부터 순자산 규모가 크고 오른쪽으로 갈수록 순자산이 작아집니다. 총보수를 포함한 모든 비용을 고려한 실부담비율을 봤을 때, RISE 미국S&P500이 현재 2025. 2. 기준 가장 운용 비용이 저렴합니다. 연분배율 또한 RISE가 제일 높습니다. 증권사들의 경쟁으로 인해서 이러한 비용들은 수시로 바뀌기 때문에 ETF를 종류별로 모으는 것도 나쁘지 않습니다. 

 

분배율은 1개의 ETF당 분배금(배당금)을 ETF의 순자산가치로 나눈 비율입니다. 높을수록 분배금이 많다는 뜻입니다. 또 뒤에 TR이 붙은 것은 배당이나 이자를 자동으로 재투자하는 ETF이며, (H)는 환율을 고정하여 환율 변동을 방어하는 환헷지 ETF입니다. 뒤에 아무 글자가 없는 것은 환율에 따른 가격 변동이 존재하는 환오픈 ETF입니다. 

 

 

출처:FunETF

 

TIGER 미국 S&P500TR(H)를 제외하고는 전부 수익률이 비슷해서 마치 한 선처럼 보입니다. 같은 S&P500 지수를 추종하기 때문에 사실상 타이거, 코덱스, 에이스, 라이즈 중 아무거나 구매하셔도 상관없습니다.

 

다만 TIGER 미국 S&P500TR(H)는 배당이나 이자를 재투자하는 ETF임에도 다른 ETF보다 수익률이 낫습니다. 환헷지가 환율 변동을 방어할 수 있지만, 달러 가치가 계속 상승하는 상황에서 환헷지가 좋은 ETF인지는 다시 한번 생각해봐야 합니다. 

 

 

국내 상장 미국나스닥100 ETF

나스닥 지수는 빅테크 성장주 위주의 지수라 변동 폭이 큽니다. S&P500보다 더 큰 폭으로 상승, 하락하기 때문에 위험을 감수하고 수익을 더 많이 내고 싶은 분들께 적합한 지수입니다. 

 

 

운용 비용이 가장 저렴한 것은 코덱스 나스닥이고, 분배율이 가장 높은 것은 라이즈 나스닥입니다. 타이거는 1주당 가격이 비싸서 초보 투자자분들에게는 부담이 될 수 있습니다. 

 

 

미국배당 다우존스 ETF

미국배당 다우존스는 SCHD, 일명 슈드의 한국판입니다. SCHD는 미국 다우존스사가 10년 연속 배당을 지급한 기업 중에 배당 수익률과 배당 성장률이 높고 재무 건전성이 좋은 100개 기업을 선정한 지수입니다. 한 마디로 배당금을 많이 주면서 이 배당금이 매년 늘어나는 배당주를 모은 ETF입니다. 

 

 

운용 비용은 타이거 미국배당다우존스가 제일 저렴하지만, 에이스 미국배당다우존스는 연분배율이 높아서 배당금이 많습니다. 미국배당다우존스는 수익률은 높지 않지만 배당소득세 과세이연으로 인기를 얻다가 최근 이중과세 이슈로 인해 미국배당다우존스를 매도하는 사람들이 늘었죠. 이중과세 이슈와 대응 방안이 궁금하시다면 아래 포스팅을 참고해주세요. 

ISA IRP 연금저축 배당소득세 이중과세 논란, 대응방법

 

 

미국배당다우존스는 수익률이 낮은 대신 하락장에서 S&P500보다 하락폭이 작았습니다. 변동 폭이 큰 나스닥100지수와 미국배당 다우존스를 함께 투자하시면 변동성을 어느 정도 완화할 수 있어서 추천하는 투자 방법입니다. 자신의 투자 성향, 투자 목표를 고려해서 ISA에 ETF들을 담아보시기 바랍니다. 

 

 

 

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